Bergantung pada gaya trading mereka, trader intrahari Forex mungkin akan meraih keuntungan atau menanggung kos tambahan apabila mengekalkan posisi terus aktif semalaman.
Jika anda merancang untuk membuka dan menutup urusniaga anda dalam satu hari yang sama, anda tidak perlu risau tentang itu. Walau bagaimanapun, ia masih berbaloi untuk dipelajari, sekiranya suatu hari anda mahu mengubah strategi anda atau bereksperimen dengan jenis pesanan yang lebih canggih.
Apabila anda membuka dan menutup posisi dalam satu hari yang sama, anda tidak perlu membayar faedah tambahan. Walau bagaimanapun, jika anda memilih untuk membiarkan posisi kekal aktif/terbuka semalaman, anda mesti mempertimbangkan rollover Forex.
Apakah itu rollover dalam perdagangan Forex?
Rollover adalah apabila posisi dikekalkan aktif/terbuka semalaman. Apabila itu berlaku, kadar faedah bagi kedua-dua matawang dalam suatu pasangan FX akan dikira melawan satu sama lain. Bergantung pada kadar faedah yang berkuatkuasa, trader akan dikreditkan atau dicaj amaun tertentu.
Apakah itu swap dalam trading?
Amaun yang boleh diperoleh atau dibayar oleh pedagang disebabkan oleh rollover dipanggil swap. Rollover boleh menyebabkan anda dibayar faedah atau dicaj bergantung pada perbezaan antara kadar-kadar faedah yang terlibat. Bank pusat sesebuah negara menetapkan kadar faedah bagi setiap matawang. Biasanya, kadar faedah dipengaruhi oleh peristiwa ekonomi utama di negara tersebut, yang boleh anda pantau dalam kalendar ekonomi.
Pengiraan rollover
Untuk mengira faedah atau caj rollover, anda boleh menggunakan formula kadar swap dan formula ini berbeza untuk urusniaga long dan short.
Pengiraan swap short
Urusniaga short (atau urusniaga bearish) ialah apabila anda menjual pasangan matawang dengan jangkaan untuk meraih keuntungan daripada kemerosotan harganya.
Misalkan bahawa EURUSD sedang didagangkan pada harga 1.1000, kadar dana Rizab Persekutuan untuk USD adalah 3%, dan kadar faedah Bank Pusat Eropah untuk EUR adalah 3.5%. Jika anda membuka posisi short (jual) untuk EURUSD sebanyak 1 lot, anda secara dasarnya menjual 100,000, yang anda pinjam dengan kadar faedah 3.5%. Dengan menjual EURUSD, anda membeli USD, yang mendatangkan penerimaan faedah sebanyak 3%. Perbezaan kadar faedah ialah 0.5.
Sekarang, katakan broker anda mengenakan markup 0.25% untuk swap. Oleh kerana kadar faedah matawang yang anda jual (EUR) adalah lebih tinggi daripada matawang yang anda beli (USD), anda menambah markup pada formula tersebut.
Untuk contoh ini, kami menggunakan tahun yang mempunyai 365 hari, tetapi sesetengah broker menggunakan tahun 360 hari. Bergantung pada instrumen trading mereka, sesetengahnya akan menggunakan 365 hari dan 360 hari.
Dalam kes ini, formulanya ialah:
-
Kadar swap = (kontrak x [perbezaan kadar faedah + markup broker] /100) x (harga/bilangan hari dalam setahun);
-
Swap short = (100 000 x [0.5 + 0.25] /100) x (1.1000/365);
-
Swap short = USD 2.26 atau 2.26 poin.
Di sini, anda menjual EUR, dan kadar faedahnya lebih tinggi daripada USD. Oleh itu, 2.26 USD ditolak daripada akaun anda apabila posisi EURUSD anda berlanjutan ke hari berikutnya.
Pengiraan swap long
Urusniaga long (atau urusniaga bullish) adalah apabila anda membeli dengan jangkaan bahawa matawang yang anda beli akan naik nilainya dan anda akan mendapat keuntungan daripadanya.
Dengan membeli EURUSD, anda membeli EUR dan menjual USD. Ini bermakna anda secara dasarnya akan membeli 100,000, yang mendatangkan penerimaan faedah sebanyak 3.5% menggunakan USD yang kadar faedahnya adalah 3%. Jika broker mengenakan markup 0.25%, anda akan menolaknya daripada formula kerana kadar faedah matawang yang anda jual lebih rendah daripada matawang yang anda beli.
Dalam kes ini, formulanya ialah:
-
Kadar swap = (kontrak x [perbezaan kadar faedah – markup broker] /100) x (harga/bilangan hari dalam setahun);
-
Swap long = (100 000 x [0.5 – 0.25] /100) x (1.1000/365);
-
Swap long = USD 0.75 atau 0.75 poin.
Di sini, anda membeli EUR, dan kadar faedahnya lebih tinggi daripada USD. Oleh itu, USD 0.75 dikreditkan ke akaun anda apabila posisi EURUSD anda berlanjutan ke hari berikutnya.
